・低コストのインデックスファンドを購入して、世界の株式・債券に幅広く分散投資をして、世界経済の成長に乗っていくのが基本（ｐ１６）
・１９６９年から２００８年まで４０年間、国内および外国の株式・債券の４つの資産に分散して毎月１万円を積み立てると、積立額は４６８万円だが、収益合計は、１４７０万円（ｐ１７）
・資産のコア部分は、保有コストが安く、幅広く分散されている、長期保有が可能、が条件（ｐ４３）
・サテライト部分は、積極投資部分であるが、多くとも３割まで（ｐ４９）
・目論見書をチェックするポイントは、１）運用ポリシー、２）手数料（販売、信託報酬、信託財産留保額）、３）継続性（信託期間、信託財産終了条件）、４）純資産総額の推移、５）運用実績（設定日、運用成績）である（ｐ１０５）
・資産形成を目指すのであれば、分配金を出していないタイプ（ｐ１０９）
・期待リターンが５％で、リスクが８％ということは、６８％の確率で、－３％から１３％となるということ（ｐ１１８）
・手取り収入をベースに、損益計算書を作成してみる、大型支出のポイントは、住居費・車関係・教育・保険料である（ｐ１２５、１２８）
・非常用資金としては、サラリーマンの場合は生活費の６か月分（自営業は１年分）が目安（ｐ１３３）
・夫婦でリタイヤまでに３０００万円というのは一つの目安、３０００万円を年３％で運用すると年１２０（月１０万円）である（ｐ１４０）
・３０年で３０００万円をつくるために毎月必要な積立額は、「減債基金係数表」を使うと便利、年６％で運用する場合、６％と３０年が交差した「０．０１２６５」に３０００万円をかけた「３７．９５万円」が毎年の積立額（ｐ１４０、１４２）
・なんとなく運用するのではなく、自分なりの「運用期間」「最終的な目標金額」を決めておくべき（ｐ１７４）
2011/7/3作成
